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银行对公客户经理下一步工作目标及措施怎样写

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工作目标:深入理解并执行银行的市场定位、风险控制策略和贷款政策,通过提供专业的金融产品建议,促进企业银行业务的发展。这包括但不限于企业融资、存款、贸易融资、项目融资及投行业务等。对潜在的企业客户进行详尽的尽职调查,确保提供的授信额度能够满足客户需求。严格遵守银行的信贷政策,提供高质量的信贷建议。准备详尽的信贷报告,以评估业务风险和表现。积极监督企业客户的授信额度,与客户保持密切联系,定期进行拜访。

积极推广其他银行产品和服务,确保客户经理与企业客户建立长期合作关系。严格遵守数据管理规定,确保数据质量,同时遵守对公业务部门的各项监管要求。

工作措施:首先,建立健全客户经理的管理体制。签订客户经理自律协议,明确客户经理的行为准则,确保他们清楚自己的职责。部门总经理签订“党风廉政建设暨防范案件工作责任书”,定期检查督导,并向行长和分管行长汇报有关情况。客户经理需要撰写工作日志,定期召开公司客户经理例会,及时讨论工作进度和重要营销事项,落实计划,进行客户分析,提升营销技巧和营销意识,解决协调问题。每季度召开案件防范分析会,查找工作中的漏洞和薄弱环节,提高内控和防案的能力。

其次,完善业绩考核和激励约束机制。明确划分共担指标、分担指标、综合管理等,设定科学的记分方法和考核依据,按月考核、按季兑现。从工作职责、考核与管理等方面对客户经理进行考核。

再次,加强公司客户经理的教育培训。提高客户经理的理论水平和业务素质,采用集中授课、统一培训的方式,并对学习内容进行答卷式考试和分组对抗答辩式的成果检验,促进客户经理综合素质的提高。

最后,强化内控和案件防范工作。重视对公司客户经理的案件防范和案例警示教育,积极开展案件防范知识学习竞赛活动。制定轮岗交流制度,定期对客户经理进行轮岗交流。按照客户经理管理办法、操作风险控制、案件防范等方面制度、规定、办法的要求,对公司客户经理进行动态管理,做好员工的动态分析排查,确保客户经理队伍的纯洁性。定期检查客户经理的工作,确保客户经理队伍的健康稳定发展。