银行培训课程-银行柜面操作法律风险防范课程背景

柜面业务风险是指银行网点柜台为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中由于风

险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。当前,国有商业银行

完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面。某银行10 年发生的107

个经济案件中,基本都涉及柜面业务。柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响

和发展影响。因此，探讨并有效进行银行柜面业务风险管理，已变得刻不容缓。厦门东南银通柜

有效规避，确保业务安全。

培训对象 银行柜面人员、会计人员等

培训时间 1 天

培训方式 讲授、案例分析、小组讨论、测试课程大纲引子:巴林银行：交易员里森,当其交易的资金负债表上显示5000 万英镑时,令人难以置信的是仍然没有

引起内部高管的警惕……概述：操作风险：由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。

操作风险特征：人员因素、流程因素、系统因素、外部事件

操作风险易发点

操作风险十三条分述：第一讲：存款业务中的法律风险防范

一、储蓄存款

二、单位存款

第二讲：结算业务中的法律风险防范

1. 汇兑中的风险

2. 汇票业务中的法律问题

3. 本票业务中的法律问题

4. 支票业务中的法律问题

5. 空白票据管理

6. 委托收款业务中的法律问题

7. 托收承付中的法律问题

8. 电子汇兑中的法律问题

第三讲：中间业务中的法律风险防范

第四讲：银行卡业务中的法律风险防范

第五讲：电子银行业务中的法律风险防范

第六讲：理财业务中的法律风险防范第七讲：反洗钱法律风险防范