投资理财顾问需具备良好的人品和职业操守，始终将客户利益放在首位，而不仅仅是推销产品。他们必须严守客户的个人秘密，特别是在涉及客户隐私和资产信息时，更是不容有失。

理财顾问应掌握丰富的金融、投资、经济和法律知识，成为"全才+专才"。他们需要系统地学习这些领域的知识，同时在某些专业领域具备特长，如保险、证券等。

理财规划是一项实践性很强的工作。理财顾问不仅要能够讲解理论知识，还要能够实际操作，帮助客户达成理财目标。实践经验的丰富程度是客户选择理财顾问的重要标准。

独立性是理财顾问的重要品质。银行、证券公司和保险公司中的理财顾问可能面临一定的产品推销压力，但这不应成为他们工作的主要目的。未来的理财顾问可能会独立于这些机构，从客户的角度出发，帮助客户选择合适的投资产品，实现理财目标。

随着社会的发展，未来可能会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"。这些顾问将凭借自己的信誉赢得客户的信任，提供更优质的服务。"信誉"将成为理财顾问赖以生存的重要基础。