利率风险包括重新定价风险、基准风险、资本价值风险和收益率曲线风险等。

利率风险是金融市场中最常见的风险之一，主要源于市场利率变动的不确定性。以下是各种利率风险的详细解释：

1. 重新定价风险：这是指银行资产和负债的到期期限不一致，导致在某些时间段内，由于银行必须重新配置或调整资产负债表，当市场利率发生变化时可能会遭受损失。例如，当长期贷款在市场利率上升时提前偿还，银行将面临再投资短期资金于较低利率环境下的风险。

2. 基准风险：这是指市场利率变动时，由于资产和负债的基准利率不同步变动而产生的风险。例如，浮动利率贷款相对于固定利率贷款在市场利率波动的情况下表现出更高的不确定性。

3. 资本价值风险：在金融市场中，证券的价格会随市场利率变动而变动。当市场利率上升时，证券价格可能会下降；反之亦然。投资者在投资债券或其他固定收益产品时，需考虑此类风险对资本的影响。特别是对于高估值的长期债券和质押回购工具而言，由于在市场利率上涨时的资产价格下降，资本价值风险尤为显著。

4. 收益率曲线风险：收益率曲线反映了不同到期期限的金融工具之间的收益率差异。如果市场出现变化导致短期和长期利率变动的幅度不同，可能导致债券市场的重新定价效应产生较大的不确定性，进而影响投资表现和金融机构的收益状况。例如，如果市场出现陡峭化趋势，投资者可能面临投资组合的价值下降的风险。相反地，如果市场趋于平坦化趋势，意味着债券之间的利差压缩时也可能带来风险。因此，投资者需要密切关注收益率曲线的变化以评估潜在的风险。

总的来说，利率风险是金融市场参与者必须考虑的重要因素之一。了解和识别这些风险有助于投资者做出更明智的投资决策和管理相应的市场风险。