理财顾问的职业操守要求其以客户的利益为重，而不仅仅是推销产品。在与客户合作的过程中，他们必须严格保守客户的个人秘密，尤其是在处理涉及客户隐私的财务信息时，这一要求尤为重要。

理财顾问需要具备广泛而深入的专业知识。他们应该全面了解经济、金融、投资和法律等领域，并在某些特定领域如保险和证券方面拥有专长。这种全面的知识背景使他们能够为客户提供全面而专业的建议。

此外，实践经验对于理财顾问来说同样重要。理财规划涉及大量实际操作，因此，仅凭理论知识是不够的。只有具备丰富实践经验的顾问才能真正帮助客户实现其财务目标。

为了更好地为客户服务，理财顾问需要保持一定的独立性。在银行、证券公司或保险公司工作的顾问可能会面临推销产品的压力，但这不应成为主导其工作的因素。未来的趋势是出现更多独立的理财公司，这些公司不受任何金融机构的直接控制，能够更客观地为客户推荐合适的投资产品。

最后，良好的个人品牌对于理财顾问来说至关重要。优秀的理财顾问通常具有良好的口碑，能够提供高质量的服务。这种信誉不仅能够吸引客户，也是他们职业发展的关键。