1. TA系统是中国结算公司开放式基金登记结算系统的简称,负责登记投资者在上海证券账户或深圳账户内的基金份额。
2. 上海TA系统和深圳TA系统分别由中国结算公司上海分公司和深圳分公司对应运营。
3. TA的英文全称是Transfer Agent,直译为过户代理,其含义即为过户登记。
4. TA基金账户由基金代理机构开立,是注册与过户登记机构为投资者设立的,用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户。
5. 基金交易账户是银行为投资者设立的,用于在本行进行基金交易的账户。投资者在银行代销网点办理基金业务时,需先开立基金交易账户。
6. 每个投资者只能申请开立一个基金交易账户。
7. 开放式基金登记过户(TA)系统是基金交易管理系统的重要组成部分,涵盖了基金交易业务的各个环节,包括账户业务处理、日常交易业务处理、特殊业务处理、分红业务处理以及承担整个基金交易系统管理和维护等。
8. 以投资者申购基金为例,TA系统需根据申请日的基金净值,计算投资者应得的基金份额、相关费用以及确定份额的注册日期等。
9. TA系统同样处理投资者赎回基金份额、基金转换、分红、转托管等业务,与投资者利益直接相关。