理财规划师是一种技术职称，专门从事理财规划业务的人员被称为理财规划师，分为三个级别：助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师。助理理财规划师对应国家职业资格三级，理财规划师对应二级，高级理财规划师对应一级。

2003年初，劳动和社会保障部借鉴了成熟市场经济国家的经验，并结合我国经济发展实际，发布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师作为一种正式职业，并成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。该委员会由知名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，成员包括来自国内顶尖高校和金融机构的杰出学者和专家。

理财规划师的考试通常每年举行两次。经过三年的考试认证，该认证体系不断优化，积累了丰富经验。2006年6月，国家职业资格考试认证机构联合各大财经院校专家和金融机构领导，编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。同年7月20日，国家颁布了最新的《理财规划师国家职业标准》。该认证体系的规范化和科学化程度不断提高，为应考人员提供了便利。

理财规划师的学习、培训、考试和认证在全国范围内铺开，成为金融机构人员、企业财务人员和大学财经职业预备人员的重要选择。参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。根据人社部制定的国家职业标准，理财规划师定义为：运用理财规划原理、技术和方法，为个人、家庭及中小企业、机构提供综合性的理财咨询服务。