真正的保险理财规划师是可靠且专业的人士。

国家认可的保险理财规划师(ChFP)认证体系，是衡量理财师能力的重要标准。通过此认证的理财师，经过了严谨、系统、专业的理财规划培训，具备了基础素质要求。这类认证分为初级、中级与高级三个等级。高级理财规划师在金融行业中地位最高，相当于获得副教授职称，要求能带领团队进行规模化业务。中级证书要求理财师能独立为客户服务，初级证书则要求掌握理财市场认知与基本技能。一名合格的理财师，首先必须具备国家认证的专业资格。

其次，提供诚信的综合理财规划服务至关重要。在保障客户资产安全的前提下，理财师应提供全面的理财建议，帮助客户实现资产保值与增值。同时，理财师的个人价值也会随着客户资产增长而提升。