职业素养：对于金融、投资、保险、证券、经济等要有相关的专业知识，要有敏锐的眼光，对于金融产品有独特的看法，一切以客户的利益出发。同时，国有国法，行有行规。严格保守用户的资料信息。

用户群体：手上要有一定的客户群体，理财师的作用就是帮助直客和渠道商搭建桥梁，为用户提供最优质的服务。光靠自己单打独斗很难在竞争激烈的行业中立足。

人脉：客户有了，还要有渠道。对于渠道/直销机构都要有所涉足。手上的产品多了，自然吸引更多的高净值用户。