1. 作为新上任的银行理财经理，首先应当深入了解和熟悉自身的业务范围，以及掌握几个主要的银行理财产品。

2. 在业绩压力的背景下，应避免简单地推销产品，而是根据客户的实际理财规划需求，为其量身定制理财产品搭配。

3. 要想成为一名优秀的理财经理，需要具备专业的知识和产品了解，同时积极参加各类证书考试，如银行从业资格证、保险销售资格证、证券从业资格证、AFP、CFP、CPB等。

4. 理财经理在进入银行后，会有分配好的客户资源，尽管存在好坏客户资源分配不均的问题，但相较于其他金融机构，如证券公司、私募、信托、财富公司、小银行，甚至是外资银行，这一优势足以凸显。

5. 在实际工作中，理财经理需要学习并销售各种理财产品，如理财、保险、证券投资公私募、股权类私募、信托、黄金等。

6. 尽管理财经理需要参加很多会议，但80%以上的会议和专业无关。即使是产品培训，也仅仅是简单了解产品相关信息，并不能深入了解。

7. 在市场行情不佳的背景下，如15年股市大跌、16年资产荒，理财经理面临的产品和任务压力增大，很多会议也让他们无暇深入了解产品。因此，作为客户，询问理财经理产品好坏并无意义，因为他们可能并不了解产品真正的价值。